Институциональная экономика


        Министерство образования и науки Российской Федерации

ТОМСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ СИСТЕМ УПРАВЛЕНИЯ И РАДИОЭЛЕКТРОНИКИ (ТУСУР)






Л. В. Земцова







ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ
ЭКОНОМИКА








Учебное пособие








Томск 2018

УДК 330.837.1(075.8)
ББК 65.010.11я73
      З 555

Рецензенты:
Е. А. Ерохина, д-р экон. наук, профессор кафедры прикладной информатики Томского государственного университета;
О. П. Полякова, канд. экон. наук, доцент кафедры экономики строительства Томского государственного архитектурно-строительного университета


        Земцова Л. В.
З 555 Институциональная экономика : учебное пособие / Л. В. Земцова. -Томск : ФДО, ТУСУР, 2018. - 170 с.

           В учебном пособии излагаются основы институциональной теории, раскрываются такие понятия, как норма, институт, трансакционные издержки и др. Рассматриваются теория игр и моделирование взаимодействий, приложение институциональной теории к анализу фирмы, рынка и государства.
           Для студентов экономических направлений и специальностей.





















                                                 © Земцова Л. В., 2018 © Оформление.
ФДО, ТУСУР, 2018

                ОГЛАВЛЕНИЕ





Введение                                                             5

1  Предмет и метод институциональной экономики                      8
   1.1  Понятие института.......................................... 8
   1.2  Метод институциональной экономики......................... 17

2  Основоположники институционализма                               33
   2.1  Предшественники институционалистов........................ 33
   2.2  Торстейн Веблен — основатель институционализма............ 44
   2.3  Теория монополистического капитализма Дж. Гобсона......... 49
   2.4  Теория коллективных действий Дж. Коммонса................. 54
   2.5  Новое индустриальное общество Дж. Гэлбрейта............... 56

3  Игровой подход к исследованию институтов                        64
   3.1  Игровая модель межчеловеческих взаимодействий............. 65
   3.2  Моделирование институционального поведения................ 67
   3.3  Модели институционального поведения....................... 74

4  Трансакции и трансакционные издержки                            85
   4.1  Понятие трансакции........................................ 85
   4.2  Виды трансакций........................................... 87
   4.3  Сущность и виды трансакционных издержек................... 92

5  Экономический анализ контрактов                                104
   5.1  Понятие контракта.........................................104
   5.2  Основные типы контрактов..................................106
   5.3  Классификация контрактов..................................108
   5.4  Теории контрактов........................................ 111

6  Институциональные теории фирмы                                 117
   6.1  Трансакционный подход к исследованию фирмы .............. 117
   6.2  Теорема Коуза.............................................121
   6.3  Контрактная природа фирмы и рынка.........................126

7  Экономический анализ политических институтов                   135
   7.1  Теории государства........................................135
   7.2  Модели государства .......................................138
   7.3  Теория общественного выбора...............................141

Заключение                                                          156


Литература

158

Оглавление

159

161

4

Приложение А

Глоссарий

                ВВЕДЕНИЕ










   Институциональная экономика — это учебная дисциплина, которая играет все более важную роль в системе подготовки студентов экономических специальностей. Еще десять лет назад основу теоретических знаний будущих экономистов составляли курсы «Микроэкономика» и «Макроэкономика», задававшие традиционное, неоклассическое направление всему дальнейшему процессу обучения. В последние годы ситуация заметно изменилась: при обучении экономической теории наряду с традиционными взглядами сторонников «мейнстрима» (от англ. mainstream — главное направление) студенты изучают также современные экономические концепции, не согласующиеся с неоклассическими постулатами, а зачастую противоречащие им. Термин «институциональная экономика» используют как обобщенное название нетрадиционных экономических теорий, в которых центральную роль играют институты — исторически сложившиеся представления людей, выступающие в роли правил общественной жизни.
   Новым теориям пока еще сложно «конкурировать» с традиционными теориями, преподавание которых отработано десятилетиями и обеспечено огромным количеством объемных и близких по структуре и содержанию учебников. Что касается институциональной теории, то она относительно молода, поэтому к настоящему времени еще не сложились общепринятые стандарты ее преподавания, не принята единообразная структура изложения учебного материала курса.
   Данное учебное пособие состоит из 7 глав, в которых раскрыты основы институциональной теории. В главе 1 изложены методологические основы институционализма, описаны основные подходы к определению и исследованию институтов: нормативный, этический, информационный, эволюционный, игровой, трансакционный, контрактный и социологический.
   В главе 2, посвященной «старому» институционализму, рассматриваются теоретические воззрения предшественников институционализма (Ф. Лист, В. Зомбарт, М. Вебер, К. Маркс) и его основоположников (Т. Веблен, Дж. Гобсон, Дж. Коммонс, Дж. Гэлбрейт). По своему назначению данная глава представляет собой компактную хрестоматию, составленную из фрагментов классических работ, с которыми студент должен ознакомиться для понимания сущности институционализма. В данной главе оказались объединенными весьма разные теории, при этом одни и те же экономические явления получили различные объяснения, а термины — разные трактовки. Тем самым студенту предоставлена возможность изучить различные

Введение

взгляды и подходы, критически оценить их, сделать свои выводы, сравнить основополагающие принципы «старого» и «нового» институционализма.
   В главе 3, посвященной игровому подходу, изложены методы построения игровых моделей межчеловеческих взаимодействий, описаны наиболее известные игровые модели.
   В главе 4, знакомящей с трансакционным подходом, определены понятия трансакции и трансакционных издержек, исследована теорема Коуза, описаны трансакционные модели производства.
   В главе 5 исследуется контрактный подход к исследованию институтов, определено понятие контракта, рассмотрены типы контрактов.
   В  6 главе раскрыта трансакционная и контрактная природа фирмы и рынка.
   В заключительной главе анализируется применение институциональных теорий при исследовании политических явлений общественной жизни. Изложены основные теории государства, описан ряд моделей государства, представлены основы теории общественного выбора.
   В конце каждой главы приведены вопросы и задания для самоконтроля. Завершают пособие словарь основных терминов и библиографический список.
   Учебное пособие предназначено для студентов, обучающихся по направлению 080100 —«Экономика» и 080200 — «Менеджмент».



            Соглашения, принятые в книге



   Для улучшения восприятия материала в данной книге используются пиктограммы и специальное выделение важной информации.



Эта пиктограмма означает определение или новое понятие.





Эта пиктограмма означает внимание. Здесь выделена важная информация, требующая акцента на ней. Автор здесь может поделиться с читателем опытом, чтобы помочь избежать некоторых ошибок.



            Пример



   Эта пиктограмма означает пример. В данном блоке автор может привести практический пример для пояснения и разбора основных моментов, отраженных в теоретическом материале.

Соглашения, принятые в книге





7

Эта пиктограмма означает теорему. Данный блок состоит из Названия теоремы (Слова Теорема и Номера теоремы) и Текста теоремы.



            Выводы



   Эта пиктограмма означает выводы. Здесь автор подводит итоги, обобщает изложенный материал или проводит анализ.





            Контрольные вопросы по главе

Глава 1





                ПРЕДМЕТ И МЕТОД ИНСТИТУЦИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКИ









            1.1 Понятие института




Институт — принятые в обществе правила взаимодействия индивидов, сложившиеся в процессе развития культуры и определяющие привычный способ организации той или иной сферы общественной жизни.



    Отдельный институт устанавливает способ организации некоторой ограниченной сферы общественной жизни, а все имеющиеся институты совместно характеризуют способ организации общественной жизни в целом.



Институты, определяющие способ организации хозяйственной жизни, называют экономическими.



   Приведенное выше определение института включает в себя несколько частных определений, каждое из которых является неполным, т. е. отражает лишь какой-либо один аспект рассматриваемого явления. Каждое такое определение формулируется в рамках частного подхода к определению института. Рассмотрим эти подходы.
   Нормативный подход. Институт рассматривается как навязанное извне правило, регламентирующее поведение человека. В данном случае институт выступает в качестве некоторого внешнего ограничителя свободы выбора человека. Формы регламентации обычно различают по степени жесткости и по степени формали-

1.1 Понятие института

9

зованности. Жесткость регламентирующего правила характеризуется значимостью для индивида внешних негативных последствий, наступающих в результате нарушения данного правила. Формализованность регулирующего правила характеризуется степенью участия властных структур общества в процессе регулирования поведения индивида и его наказания.



Институты, обладающие высокой степенью формализованности, называют формальными, а институты, обладающие низкой степенью формализованности, — неформальными.



    Наиболее известным примером формального института являются правила функционирования системы государственной власти, закрепленные в соответствующих законах. Негативные последствия, возникающие из-за нарушения формальных регламентирующих норм, обычно принимают форму административного или уголовного наказания. Примером неформального института служит традиция здороваться со знакомыми людьми. Негативные последствия, возникающие в результате нарушения неформальных регламентирующих норм, обычно имеют форму общественного осуждения.
    Этический подход. Институт рассматривается как этическая (моральная, нравственная, ценностная) позиция человека, которая влияет на его выбор одной альтернативы поведения из множества доступных альтернатив. Этическая позиция позволяет человеку расположить имеющиеся в его распоряжении альтернативы поведения по степени предпочтительности и выбрать наиболее приемлемую из них, т. е. «самую лучшую». При этом предполагается, что помимо этических воззрений человека никакие другие факторы не влияют на его выбор. Этическая позиция человека является, по сути, его внутренним ограничителем при выборе вариантов поведения. В этом смысле этический подход к определению института близок к нормативному подходу, рассмотренному выше. Однако между этими подходами имеется принципиальное различие: норма поведения навязана человеку внешней средой, а этическая позиция есть внутренний ограничитель человека, которому он следует добровольно. Если по какой-либо причине человек вынужден совершить поступок, противоречащий его этической позиции, то он испытывает негативные последствия этого шага в форме психологического дискомфорта, обусловленного его совестью. Чем сильнее воздействие психологического дискомфорта, тем большее влияние на поведение человека оказывают его этические воззрения. И наоборот, отсутствие у человека совести равносильно отсутствию у него этических воззрений.
   Между внешними нормами и этической позицией человека существует тесная связь.



             В процессе исторического развития многие внешние нормы доказывают свою общественную полезность, постепенно прини-(         маются людьми в качестве этических воззрений и выполняются
             добровольно. Этот процесс называется институционализацией внешней нормы.

Глава 1. Предмет и метод институциональной экономики

   Наоборот, усвоенные людьми этические нормы в ходе развития культуры нередко обретают форму внешних норм, и тогда нарушение этических принципов человеком влечет уже не только наказание в форме «угрызений совести», но и внешнее наказание в форме общественного осуждения, тюремного заключения и пр.
   Информационный подход. Институт рассматривается как специфическое знание, которое выработано многими поколениями людей, усвоено ныне живущим поколением и содержит рекомендуемые нормы поведения. Во все времена люди анализировали различные образцы поведения, сравнивали их между собой и выбирали наиболее предпочтительные с их точки зрения. Такого рода анализ, проведенный каким-либо конкретным человеком, представляет собой личностный информационный продукт его высшей деятельности. В ходе общественной истории происходили накопление, систематизация и обобщение таких информационных продуктов, в результате чего создавалось знание — информационный продукт многих людей, обладающий высокой общественной значимостью и постоянно воспроизводимый культурными механизмами общества. Институт, рассматриваемый как знание, есть не просто перечень норм поведения, выработанных в процессе общественного развития. Он обычно содержит также некое обоснование целесообразности предлагаемых образцов поведения. Это обоснование может иметь различный характер: от слепой веры и заблуждения до научно доказанного факта. Например, необходимость чистить зубы имеет научное обоснование. А необходимость стучать по дереву, чтобы избежать неприятностей, обосновывают с помощью укоренившегося предрассудка.
   В рамках рассматриваемого информационного подхода к определению института центральную роль играет понятие культуры.


Культура — общественный механизм обмена, хранения, воспроизводства и отбора информационных продуктов.



   Посредством культуры человеком институционализируются нормы поведения, выработанные предыдущими поколениями. В то же время личностный информационный продукт, попав в культурную среду, может пополнить запас специфических знаний об организации общественной жизни и тем самым привести к изменению общественных институтов. Таким образом, между индивидом и культурной средой общества происходит взаимообмен информацией, приводящий в конечном итоге к их взаимовлиянию и взаимоизменению.
   Эволюционный подход к определению института является развитием информационного подхода, рассмотренного выше. Каждый действующий институт рассматривается как продукт исторического процесса естественного отбора институтов, т. е. процесса их эволюции. Концепция эволюции институтов заимствована из общей биологии и подразумевает, что институт подобен гену животного организма: он характеризуется большим объемом наследственной информации, которая может изменяться и передаваться в форме новых институтов в ходе взаимодействия с другими институтами, носящего характер борьбы за выживание.
   В настоящее время эволюционный подход используется в основном для анализа поведения хозяйственных субъектов. Общим термином для всех нормальных и предсказуемых образцов поведения хозяйственных субъектов служит рутина.

1.1 Понятие института

11

              Рутина — совокупность «внутренних» институтов хозяйственного субъекта.



   В эволюционной теории рутины играют ту же роль, что гены в биологической эволюционной теории. Они — неотъемлемые характеристики хозяйственного субъекта и определяют его возможное поведение (хотя фактическое поведение обусловливается еще и окружающей средой). Они наследуются в том смысле, что у хозяйственных субъектов завтрашнего дня многие характеристики те же, что и у породивших их субъектов сегодняшних. Рутины подвержены отбору в том смысле, что хозяйственные субъекты с определенными рутинами могут функционировать лучше других, и если это так, то их относительная значимость в популяции (отрасли) возрастает со временем. Концепция изменения рутин представляет собой очевидный аналог мутации в биологической эволюционной теории.
   Игровой подход. Институты рассматриваются как правила некой игры, которую индивид ведет с другими индивидами. Игровой подход основан на нескольких упрощающих предположениях. Во-первых, поведение каждого индивида нацелено на максимизацию определенного количественного показателя. Во-вторых, в каждый период времени поведение индивида выражается в выборе им одного варианта поведения из заданного множества возможных вариантов, которое он не может изменять. Выбранный вариант поведения называют ходом игрока. В-третьих, индивиду известны все возможные ходы индивидов, ведущих с ним игру. В-четвертых, индивид осуществляет выбор хода в условиях неопределенности, т. е. ему неизвестны заранее ходы его соперников. В-пятых, обычно рассматривают игру с двумя игроками. Данные предположения не являются реалистичными, но тем не менее они позволяют проводить теоретический анализ некоторых аспектов функционирования институтов с использованием математической теории игр, широко применяемой в современной экономической науке. За работы в области применения теории игр к анализу экономических явлений Нобелевская премия по экономике в 1994 г. была присуждена Д. Нэшу, Д.Харшанъи и Р. Зелтену.
   Трансакционный подход. Согласно этому подходу сфера действия правил общественного поведения ограничивается дороговизной характеристик или атрибутов, позволяющих судить о том, были ли соблюдены соответствующие правила или имело место их нарушение. Надзор за соблюдением правил государство (принципал) возлагает на агентов (полицейских, судей и т. д.), труд которых требует оплаты.


Издержки такого рода, связанные с обеспечением функционирования институтов, называют трансакционными.



   Такое название эти издержки получили в связи с тем, что в рамках данного подхода рассматриваются преимущественно рыночные институты, при этом в качестве важнейшей формы социального взаимодействия выступает рыночная трансакция, т. е. сделка (от англ, transaction — сделка).

Глава 1. Предмет и метод институциональной экономики

   Механизм обеспечения соблюдения правил обычно бывает несовершенным по двум причинам: оценивание стоит слишком дорого и интересы принципалов и агентов не совпадают. Высокая стоимость оценивания влечет за собой необходимость сопоставления предельного выигрыша от усиления контроля с сопутствующим ему приростом трансакционных издержек. Если люди верят в незыблемость правил, они будут воздерживаться от попыток обмануть, украсть и т. д., и трансакционные издержки будут относительно невелики. Если, наоборот, люди не верят в незыблемость правил, считают их несправедливыми или просто следуют исключительно корыстному интересу, трансакционные издержки будут относительно велики.
   В рамках трансакционного подхода изменения институтов объясняются фундаментальными изменениями в структуре цен. Схематически этот процесс можно представить следующим образом. Участвующие в обмене (политическом или экономическом) начинают понимать, что им было бы выгоднее изменить условие соглашения с учетом изменившихся цен. Если перезаключение договора требует внесения изменений в какое-либо фундаментальное правило, один или оба участника обмена могут пойти на дополнительные затраты ради того, чтобы это правило изменить. Но бывает и так, что с течением времени устаревшее правило теряет свою силу — его начинают игнорировать или не следят за его соблюдением. Изживший себя институт исчезает.
   Впервые трансакционный подход к исследованию институтов применил Р. Коуз (род. 1910). В 1991 г. он получил Нобелевскую премию по экономике за работы по проблемам трансакционных издержек и прав собственности.
   Контрактный подход. Институт рассматривается как многостороннее соглашение (контракт) между членами общества. Это соглашение может быть как обязывающим, так и не обязывающим. Оно может быть как формализованным, так и неформализованным. При данном подходе поведение человека определяется главным образом его обязательствами перед обществом, которые заложены в системе действующих многосторонних контрактов.



«Контрактный человек» — это человек, стремящийся исполнить возложенные на него обязательства как общественного, так и частного характера.



    Создателем контрактного подхода к исследованию общественных явлений считается французский писатель и философ Ж. Ж. Руссо (1712 — 1778). В своем трактате «Об общественном договоре, или Принципы политического права» (1762) он выдвинул доктрину общественного договора, объясняющую возникновение государственной власти соглашением между людьми, вынужденными перейти от не обеспеченного защитой естественного состояния к гражданскому состоянию.
    Социологический подход основан на убеждении, что социология есть наука, изучающая наиболее общие свойства явлений взаимодействия людей, отдельные стороны которых исследуются специальными общественными науками, в том числе экономикой. В этом смысле экономическая наука является частным разделом социологии. Если бы экономист ограничился рассмотрением только экономических явлений, игнорируя явления неэкономические, то вместо законов, отражающих