Трансформации национальных денежных систем
Покупка
Основная коллекция
Тематика:
Финансы. Денежное обращение. Кредит
Издательство:
Дашков и К
Автор:
Волков Даниил Владимирович
Год издания: 2017
Кол-во страниц: 109
Дополнительно
Вид издания:
Монография
Уровень образования:
ВО - Магистратура
ISBN: 978-5-394-02829-8
Артикул: 758334.01.99
Доступ онлайн
100 ₽
В корзину
В монографии представлены результаты комплексного исследования явления трансформации национальных денежных систем в условиях глобализационных процессов. Рассмотрены основные тенденции развития современной денежной системы. Книга может быть использована в образовательном процессе студентами и преподавателями, а также всеми, кто интересуется вопросами развития денежных систем, эволюции элементов денежных систем и международными отношениями, которые возникают в процессе воспроизводства в условиях глобализации.
Тематика:
ББК:
УДК:
ОКСО:
- ВО - Магистратура
- 38.04.01: Экономика
- 38.04.02: Менеджмент
- 38.04.08: Финансы и кредит
ГРНТИ:
Скопировать запись
Фрагмент текстового слоя документа размещен для индексирующих роботов.
Для полноценной работы с документом, пожалуйста, перейдите в
ридер.
Д. В. Волков ТРАНСФОРМАЦИИ НАЦИОНАЛЬНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СИСТЕМ Монография Москва Издательско-торговая корпорация «Дашков и К°» 2017
УДК 336.74 ББК 65.262.6 В67 Рецензент: А. В. Новичков – доктор экономических наук, профессор. Волков Д. В. Трансформации национальных денежных систем: Моно- графия / Д. В. Волков. — М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К°», 2017. — 109 с. ISBN 978-5-394-02829-8 В монографии представлены результаты комплексного исследования явления трансформации национальных денежных систем в условиях глобализационных процессов. Рассмотрены основные тенденции развития современной денежной системы. Книга может быть использована в образовательном про- цессе студентами и преподавателями, а также всеми, кто интере- суется вопросами развития денежных систем, эволюции элементов денежных систем и международными отношениями, которые возникают в процессе воспроизводства в условиях глобализации. © Волков Д. В., 2017
Оглавление ВВЕДЕНИЕ ................................................................................................... 4 ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ УЧЕНИЙ О ДЕНЕЖНЫХ СИСТЕМАХ И ФАКТОРАХ, ВЛИЯЮЩИХ НА ИХ ИЗМЕНЕНИЯ ..................................................... 7 1.1. Различные особенности представления научных знаний о денежных системах и закономерностях их изменений ........................... 7 1.2. Правовые основы трансформации денежных систем и достаточные изменения для смены денежной системы в условиях глобализации ............................................................................................. 31 ГЛАВА 2. ФУНКЦИОНИРОВАНИЕ ДЕНЕЖНОЙ СИСТЕМЫ .... 45 2.1. Функционирование денежной системы сегодня: положительные и отрицательные эффекты ............................................ 45 2.2. Функционирование современной денежной системы России и основания для ее трансформации ........................................................ 62 ГЛАВА 3. НАПРАВЛЕНИЯ РАЗВИТИЯ СОВРЕМЕННОЙ ДЕНЕЖНОЙ СИСТЕМЫ ....................................................................... 81 3.1. Стандартизация (всемирная глобализация) .................................... 81 3.2. Кооперация или изоляционные процессы ....................................... 87 ЗАКЛЮЧЕНИЕ ......................................................................................... 98 Список литературы ................................................................................. 101
ВВЕДЕНИЕ На сегодняшний день проблема организации национальных денежных систем состоит из множества неизвестных, поиском которых приходится заниматься как правительству каждой отдельно взятой страны, так и законодателям и органам, в ведомстве которого находится управление национальной денежной системой, так и экономическому научному сообществу. На трансформации национальных денежных систем влияют многие факторы. Но некоторые из них обязательны и достаточны, без них не возможна трансформация как таковая. Появление новых институтов и инструментов в денежной системе провоцирует ее к определенного вида адаптации. Так же необходимо расширять базу знаний об этих новых элементах. Актуальность данного вопроса заключается в том, что трансформационные процессы для денежных систем есть явление непрерывное, так как существует переменные элементы экономической адаптации к условиям глобализации, а также ее антиподу – изоляционным процессам. Сущность данного явления многогранна и носит абсолютный характер, то есть характер приспособления различных элементов денежной системы к определенным условиям. Однако непосредственного исследования данного явления в достаточной степени не проводилось. В разрозненных статьях были лишь упоминания, но никаких зависимостей и взаимосвязей не было выявлено. Денежные системы трансформировались с самого начала процессов обмена. Людям необходима была универсальная мера, благодаря которой они бы могли осуществлять рациональную хозяйственную деятельность. Договорные условия принятия той или иной денежной единицы указывают не только на традиционный характер исследуемого явления, но и на институциональный характер. В разных общинах были разные деньги того времени, но стоит отметить, что деньги которые в этой самой общине применялись. Для осуществления торговых операций с другими общинами, в рамках деления по виду денег вставал вопрос о конвертации одной валюты в другую и начинался поиск такого экономического блага, которое объективно пригодилось бы большинству из участников обмена. Определение того, что металлы больше всего подходят на роль универсального предмета меры, не остановило развитие мировой системы, так как если изначально платежным средством был металлический треугольник, то через некоторое время чуть ли ни каждое подворье старалось сделать свой уникальный металлический измеритель стоимости для товаров, которыми обменивались.
Но век металлических денег прошел, как говорят и считают некоторые эксперты. И они постепенно уходят из повседневного использования. Человечество приняло решение выпускать бумажные деньги, которые обеспечены, по договоренности, обязательствами. Данные деньги интересны тем, что принят эквивалент стоимости и сколько, условно, обозначает символ на бумаге, столько за эту банкноту и положено давать товаров. И, наряду с этими бумажными деньгами, в силу развития информационных технологий и повсеместном влиянии глобализационных процессов, вводятся электронные деньги и безналичный расчет, который вносит новые коррективы и открывает больший простор для трансформации национальных денежных систем. Актуальность обусловлена также и интеграционными процессами. Всемирная глобализация способствовала организации единого экономического пространства, поэтому поиск наиболее рациональной логики построения системы денежного обращения важен как для нашей страны, так и для любой другой, которая участвует в процессах мирового обмена товарами и услугами. Однако сейчас в период последних событий, которые связаны с активной популяризацией изоляционизма стран возможность возврата к золотому или серебряному стандарту вновь стала актуальна. Актуальность данной проблематики поспособствовала выбору данной темы исследования, постановку его целей и задач. Цель работы – выявление особых, достаточных закономерностей и механизмов, которые влекут за собой смену денежной системы. Достигаться поставленная цель будет посредством методов анализа экономических систем, и, на основе дедуктивных заключений, будут синтезированы предложения к наиболее объективным возможным трансформациям национальных денежных систем в условиях борьбы между всемирной глобализацией и идеей изоляции. Поиском совершенного денежного обращения занимались с древних времен. Однако, значения тому фактору или совокупности факторов, которые способствовали трансформации денежной системы никто не придавал. Поэтому потребовалось систематизировать основные закономерности трансформации национальных денежных систем в условиях борьбы глобализационных и изоляционных процессов. Объектом исследования являются денежные системы. А данный элемент хозяйственной жизни человечества постоянно видоизменяется. Трансформации происходят с появлением определенных условий. Поэтому предметом исследования являются особые отношения, которые способствуют трансформации национальных денежных систем в условиях глобализационных и изоляционных изменений в модели
хозяйствования. Данный предмет раскрывает основные существенные признаки принятого объекта исследования. Основой для исследования послужили работы зарубежных и отечественных исследователей в области информации о денежных системах, денежном обращении, формировании денежных систем. Теоретической основой исследования послужили труды классического, неоклассического, кейнсианского и институционального направлений экономической мысли в области истории формирования денежных систем, а также монографии и статьи современных отечественных и зарубежных авторов. Теория вопроса о денежных системах, их изменениях с течением времени рассматривались в работах А. Смита, Д. Рикардо, К. Маркса, А. Маршалла, И. Фишера, Дж. М. Кейнса, Дж.Р. Хикса и Й. Шумпетера. Особенностью рассмотрения данного вопроса этими авторами является попытка представления абсолютного знания в экономическую теорию. Описательные моменты в данном случае остались не полными в области механизмов и закономерностей, которые влекут за собой изменение денежных систем. Возведение денег, как элемента денежной системы, в ранг товара существенно трансформировало само понимание денежной системы. Методология изучения денежной системы в итоге может быть схожа с изучением таких систем, в которых элементарной единицей будет простая разновидность товара, однако, это не добавит простоты в теорию вопроса. Наоборот, методики изучения сущностных параметров денежной системы усложнились из–за этого факта. В монографии использованы основные диалектические методы. Финансово–экономический анализ денежных систем в совокупности с синтезом на основе системно–структурного подхода позволил исследовать экономические явления и процессы, которые взаимосвязаны друг с другом, и способствуют появлению определенных реакций национальных экономик. Ретроспективный и трендовый анализы, методы индукции и дедукции, метод научной абстракции, принципы системности и развития, использованные в работе призваны отразить наиболее полную картину происходящих сущностных элементов рассматриваемых денежных систем.
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ УЧЕНИЙ О ДЕНЕЖНЫХ СИСТЕМАХ И ФАКТОРАХ, ВЛИЯЮЩИХ НА ИХ ИЗМЕНЕНИЯ 1.1. Различные особенности представления научных знаний о денежных системах и закономерностях их изменений Исторические справки о денежной системе придуманной людьми не имеют точных временных начал. Однако, сущность каждой трансформации данного института вполне логичны и закономерны. Для начала необходимо разобрать подход к самому термину. Денежная система — это сложившееся исторически и закрепленное в обществе (законодательством) устройство денежного обращения. Следует подчеркнуть, что денежная система рождается тогда, когда появляется элемент, с помощью которого возможно оценить или в котором можно измерить абсолютно любой товар, а также, что данную систему принимает общность людей. Современное общество в рамках доверия своему государству признает предложение денег именно от государства. Поэтому характер денег имеет декретную сущность. Денежная система определяет денежный знак, который обменивается в обществе, будь то государство или просто определенная группа людей. Денежной системой можно считать самые первые товарно–денежные отношения: ракушки и жемчужины прибрежных районов у древних людей. С помощью этих элементов осуществлялись первые товарно–денежные отношения в обществе. Еще в достаточно древнем труде экономиста и историка Александра Дель Мара [48] можно встретить различные интересные модели денежных систем, которые, так или иначе, имели свои плюсы и минусы. Спартанские монеты, согласно Александру Дель Мару, уже в достаточной мере отражали суть денежной системы. Эти деньги обладали рядом функций современных денег: отражали стоимость, были средством платежа и некоторые люди копили их, используя функция накопления богатств. Это действительно интересно, ведь сами по себе металлические монеты не имели особой ценности, но согласно местному законодательству того времени осуществляли торговые отношения. Данная система пошатнулась вследствие политического ослабления влияния Спарты. Люди начали менять товары на золото, которое представляло ценность (использовалось для чеканки золотых монет, украшений и как предмет культа в то время). Через определенно
время даже власти Спарты объявили, что металлические монеты не принимаются, тем самым подведя итоги организации этой денежной системы. Но данная история так же подчеркивает тот факт, что в денежную систему так же входят институты, которые ее регулируют, а не только элементы, которые взаимодействуют между собой. Из этого примера так же следует, что деньги должны быть признанными [37], а именно, монеты из металла не имели значительной стоимости, однако, законодательно эту стоимость можно предложить, а если люди принимают эту стоимость (правда в случае со Спартанскими монетами, у людей не было выбора), то рождается новая денежная система. Следующий пример, который необходимо разобрать относится еще к денежной системе описываемой Аристотелем – Ионийские металлические диски [15]. Это была самая первая попытка воссоздать денежную систему из известных истории с обеспечением валюты золотым эквивалентом. Но, данная система потерпела крах из–за того, что металлические диски часто подделывали. Они не обладали достаточным уровнем защиты, а при этом обменивались на настоящее золото, которое везде ценилось. Государство или другой эмитент валюты должен обеспечивать ее достаточным уровнем защиты, чтобы защитить себя и ее от потерь и, тем самым, увеличить срок жизнедеятельности денежной системы. Не менее интересна будет история Карфагенских денег. В Карфагене были использованы деньги в кожаных мешочках. Эмиссия производилась с объявленной стоимостью серебра в мешочках. Но только часть мешочков была с серебром. Каждая единица данной валюты была запаяна, а при раскрытии мешочка теряла ценность. Нельзя было с полной уверенностью раскрыть данные платежные единицы и найти серебряные монеты. Эта система просуществовала около 50 лет и сменилась нормальным золотым обращением из–за военных успехов Карфагена. Теоретически, вполне возможно было бы использовать эту систему дольше, но в то время не задумывались о необходимости стабильной денежной системы на долгие годы, а может и наоборот, считали, что золотой стандарт — это то, что нужно этой мировой валютной системе. Система византийских металлических пластин учла опыт ионийских металлических дисков. Но защиты денежного знака не хватило для того, чтобы уберечь эту систему от краха. Неверное использование возможности эмиссии и злоупотребление этим привели к обесцениванию валюты.
Принципиальный вопрос, с которого начинается анализ денежной системы, состоит в том, какая денежная система наилучшим образом обеспечивает наиболее полное использование потенциала конкуренции и способствует устойчивому экономическому росту. Сопоставление преимуществ и недостатков различных денежных систем позволяет на рациональной основе совершить выбор между конкурирующими проектами. На сегодняшний день наиболее актуальным представляется сопоставление существующей сейчас системы фиатных денег с той, которая была характерна для эпохи наиболее полного развития капитализма в XIX веке, который часто называют веком либерализма. Эта актуальность обуславливается тем, что множество проблем, которые были не характерны для эпохи золотого стандарта, становятся актуальными сегодня: инфляция, кредитные экспансии, завершающиеся экономическими крахами, и так далее. Понимание денежной системы как таковой невозможно без ее анализа. Анализ разных представлений денежных систем показывает, что наиболее признанными денежными системами являются: системы металлического обращения и системы обращения денежных знаков. Системы металлического денежного обращения бывают биметаллические и монометаллические. Биметаллические — это денежные системы, при которых роль денег закреплена за двумя металлами, например, золотом и серебром. При этом осуществляется свободная чеканка монет из этих металлов и их неограниченное обращение за счет их ликвидности. При монометаллизме всеобщим эквивалентом служит один денежный металл (в истории в основном встречаются золото или серебро, а ранее другие металлы). Одновременно в денежном обращении функционируют другие денежные знаки: банкноты, казначейские билеты, разменная монета. Эти денежные знаки свободно обмениваются на денежный металл (золото или серебро). Следует отдельно выделить золотой монометаллизм. Сам металл золото был ликвидным с древнейших времен. В разны времена по– разному. Как предмет культа, как для технологического использования, во все времена люди ценили этот металл и наделяли его свойствами, которые помогали обменивать его на различные блага. В истории можно найти три вида золотого монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный стандарты [57]. Длительное время нормой считались фиксированные курсы. Первым международным проектом такого рода явился золотой стандарт.
Такой стандарт сложился в мире к концу XIX – началу XX веков (ориентировочно 1873 – 1937 гг.); в России золотой стандарт был введен в 1897 году в результате денежной реформы С. Ю. Витте. Поскольку участвовавшие в нем валюты представляли золото, свободно обменивались на него и имели фиксированное золотое содержание, то и их соотношения тоже были фиксированными. Критической предпосылкой служило также свободное движение золота между странами в процессе урегулирования обязательств. Адаптация платежных балансов в этих условиях схематично выглядит следующим образом: страна с дефицитом платежного баланса теряет часть золотого запаса и внутренней денежной массы и, соответственно, проходит через снижение совокупного спроса, производства, занятости и уровня цен при одновременном повышении процентных ставок. В странах же с положительным сальдо платежей происходит обратное. В результате в первом случае постепенно улучшается торговый баланс при параллельном притоке капитала, и устраняется дефицит в платежах. Во втором случае происходят противоположные процессы, и симметрично исчезают избытки. Макроэкономические корректировки такого типа могли быть болезненными и могли сопровождаться значительными перепадами деловой активности и цен. В реальности, однако, этот механизм действовал с оговорками, а сама система даже в ее классическом виде серьезно отличалась от упрощенной версии. Часть центральных банков, например, постепенно перешла к накоплению золота для целей внутренней стабилизации вместо его свободного международного движения. В результате лишенные золота страны вынуждались к протекционистской политике искусственного стимулирования экспорта и ограничения импорта, нарушая тем самым условие свободной торговли и другие предпосылки системы. Фундаментальным ограничением явилось также отставание запасов золота от роста международной экономической активности. Поэтому периодически приходилось произвольно снижать золотое содержание валют, а это приносило выгоды одним странам за счет других, провоцировало инфляцию и подрывало мировую торговлю. До денежной реформы С.Ю. Витте (1895 – 1897) в экономике Российской империи действовала неустойчивая денежная система фидуциарных денег, основанная на принципе неразменных на золото кредитных билетов (fiat money). Согласно официальным данным Государственного банка, золотое покрытие бумажного рубля в начале ХХ в. варьировалось в следующей динамике (см. табл. 1).
Таблица 1. Покрытие российских бумажных денег золотом, 1901– 1914 гг. [61]. К началу года Золотой фонд Государственного банка, млн руб. Кредитных билетов в обращении, млн руб. Покрытие бумажных денег золотом, в % 1901 737,4 554,9 133 1902 709,4 542,4 131 1903 769,2 553,5 139 1904 909,1 578,4 157 1905 1031,6 853,7 121 1906 926,5 1207,5 77 1907 1190,6 1194,6 100 1908 1169,1 1154,7 101 1909 1220,1 1087,1 112 1910 1414,6 1173,8 120 1911 1450,3 1234,5 117 1912 1436,2 1326,5 108 1913 1555,5 1494,7 104 1914 1695,2 1664,6 102 Стремительное снижение покрытия бумажных денег в 1905 г. было вызвано, как известно, оттоком банковских вкладов, которые, как правило, выбирались в золотой монете. В российском правительстве это восприняли как грядущую катастрофу золотого стандарта и поспешили заключить в 1906 г. внешний заем, который был заключен на 843,75 млн руб. и составил одну пятую часть всей задолженности России по внешним займам, заключенным до начала Первой мировой войны (4,2 млрд руб.) Вместе с тем, несмотря на огромный золотой запас, Россия накануне Первой мировой войны не входила даже в тройку стран с развитым фактическим золотым обращением, уступая и Франции, и Германии, и США, и Англии [38, с. 54]. И даже при таком большом золотом «навесе» – слитках желтого металла, наполнявших кладовые Государственного банка (по данным Государственного банка, на начало 1914 г. золотой запас Российской империи составлял 1 695 234 тыс. руб., или 1312 тонн чистого золота [45, с. 50]; по другим оценкам, – 1684 тонн (на конец 1913 г.) [45, с. 151]), отовсюду слышались стенания о недостатке денег и бедности страны. «Мы самые бедные из культурных стран, – печально осознавал известный статистик Н. А.
Доступ онлайн
100 ₽
В корзину