Современная экономика, финансы и бизнес: мультидисциплинарные подходы
Покупка
Тематика:
Финансы. Денежное обращение. Кредит
Издательство:
Дело (РАНХиГС)
Год издания: 2019
Кол-во страниц: 192
Дополнительно
Вид издания:
Материалы конференций
Уровень образования:
ВО - Магистратура
ISBN: 978-5-7749-1478-4
Артикул: 757929.01.99
Доступ онлайн
В корзину
Сборник научных работ содержит результаты исследований, представленных на межвузовской научно-методической конференции «Современная экономика, финансы и бизнес: мультидисциплинар-ные подходы». Сборник сформирован из статей преподавателей кафедры экономики и финансов, кафедры менеджмента и предпринимательства ФЭСН, кафедр финансов и цен, финансовых рынков РЭУ им. Г.В. Плеханова, кафедры мировой экономики, финансов и страхования Академии труда и социальных отношений, кафедры мировой экономики и управления внешнеэкономической деятельностью МГУ им. М.В.Ломоносова, кафедры банковского менеджмента и финансовых рынков Карагандинского экономического университета, а также аспирантов, магистрантов и студентов бакалавриата и магистратуры РАНХиГС и РЭУ им. Г. В. Плеханова. Содержание сборника отражает актуальные теоретико-практические вопросы: инновационное развитие России как ключевой фактор экономического роста; взаимодействие финансовых институтов и реального сектора; актуальные проблемы страхования и управления рисками; оптимизация общегосударственных финансов и налогообложения; проблемы развития мировых рынков и их финансовой инфраструктуры; эффективность бизнес-процессов на базе применения современных технологий и возможностей цифровой экономики; модернизация образовательных процессов. Для исследователей, преподавателей, студентов, аспирантов, управленцев-практиков, а также всех, кто интересуется вопросами экономики и финансов.
Тематика:
ББК:
УДК:
ОКСО:
- ВО - Магистратура
- 38.04.01: Экономика
- 38.04.02: Менеджмент
- 38.04.08: Финансы и кредит
- 44.04.01: Педагогическое образование
ГРНТИ:
Скопировать запись
Фрагмент текстового слоя документа размещен для индексирующих роботов.
Для полноценной работы с документом, пожалуйста, перейдите в
ридер.
Современная экономика, финансы и бизнес: мультидисциплинарные подходы Материалы межвузовской научно-методической конференции Май 2018 | И ДЕЛО | Москва | 2019
УДК 33 ББК 65.05 С56 Современная экономика, финансы и бизнес: мультидисциплинарные подходы: материалы межвузовской научно-методической конференции: сборник / Коллектив авторов. — М. : Издательский дом «Дело» РАНХиГС, 2019. — 192 с. ISBN 978-5-7749-1478-4 Сборник научных работ содержит результаты исследований, представленных на межвузовской научно-методической конференции «Современная экономика, финансы и бизнес: мультидисциплинарные подходы». Сборник сформирован из статей преподавателей кафедры экономики и финансов, кафедры менеджмента и предпринимательства ФЭСН, кафедр финансов и цен, финансовых рынков РЭУ им. Г. В. Плеханова, кафедры мировой экономики, финансов и страхования Академии труда и социальных отношений, кафедры мировой экономики и управления внешнеэкономической деятельностью МГУ им. М. В. Ломоносова, кафедры банковского менеджмента и финансовых рынков Карагандинского экономического университета, а также аспирантов, магистрантов и студентов бакалавриата и магистратуры РАНХиГС и РЭУ им. Г. В. Плеханова. Содержание сборника отражает актуальные теоретико-практические вопросы: инновационное развитие России как ключевой фактор экономического роста; взаимодействие финансовых институтов и реального сектора; актуальные проблемы страхования и управления рисками; оптимизация общегосударственных финансов и налогообложения; проблемы развития мировых рынков и их финансовой инфраструктуры; эффективность бизнес-процессов на базе применения современных технологий и возможностей цифровой экономики; модернизация образовательных процессов. Для исследователей, преподавателей, студентов, аспирантов, управленцев-практиков, а также всех, кто интересуется вопросами экономики и финансов. УДК 33 ББК 65.05 ISBN 978-5-7749-1478-4 © ФГБОУ ВО «Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации», 2019 С56
СОДЕРЖАНИЕ МАКРОЭКОНОМИКА И ФИНАНСЫ. ПРОФЕССИОНАЛЬНОЕ ОБРАЗОВАНИЕ ........................................... 5 Г. Ф. Фатхлисламова Современная пенсионная система РФ: основные результаты и факторы развития ......................................... 5 О. Ю. Макарова, А. Е. Олькова Алгоритм подготовки групповых проектов с использованием облачной технологии ............................................19 А. Е. Дворецкая Современный инновационный ландшафт в Российской Федерации ......................................................................31 БАНКИ И ФИНАНСОВЫЕ РЫНКИ ....................................................38 Л. В. Крылова Роль банков в развитии финансовых инноваций ..............................38 Н. Ф. Челухина Финансовые технологии в страховании и проблемы их внедрения в России .........................................................................45 А. М. Рахметова Совершенствование институциональной среды взаимодействия банков и предприятий реального сектора .............53 А. С. Соломенцев Закрытый паевой инвестиционный фонд как инструмент коллективного инвестирования в инновации ..........................................................................................62 Г. М. Калкабаева Финансово-кредитные институты и инновационный сектор экономики Казахстана: тенденции и направления взаимодействия ....................................................................................72 Р. Р. Хадисова Модель ООО МФК «Домашние деньги» в рамках повышения инклюзивности микрофинансовых продуктов и услуг ....................................................................................................82
ГЛОБАЛЬНАЯ ЭКОНОМИКА ..............................................................91 И. П. Хоминич, Е. В. Мороз Современные тенденции мирового страхового рынка в условиях цифровой экономики ........................................................91 А. С. Алисенов Проблемы косвенного налогообложения в Евразийском экономическом союзе ..............................................100 Н. Г. Щеголева Диджитализация бизнес-процессов международных компаний и банков ................................................108 Д. Г. Перепелица Проблемы формирования финансовой инфраструктуры ЕАЭС .....115 С. В. Сенотрусова Современные вопросы государственного регулирования внешней торговли фармацевтической продукцией в странах ЕАЭС ....................................................................................124 А. Тихомиров Привлечение прямых иностранных инвестиций в промышленный сектор России.......................................................131 ОТРАСЛЕВЫЕ РЫНКИ И КОРПОРАТИВНЫЙ БИЗНЕС ................138 Е. Д. Ицаков Современные тренды в автоматическом исследовании бизнес-процессов предприятия ........................................................138 А. Мирзоян Проблемы дивидендной политики российских компаний .............144 В. Лукьянова Анализ внедрения концепции устойчивого развития на примере ПАО «Новолипецкий металлургический комбинат» ...154 Н. Бельчегешева Кэш-пулинг как инструмент кэш-менеджмента в России ..............166 С. Абрамов, В. Варин, С. Постарнакова, М. Холзинёва Тенденции развития российского рынка ПВХ .................................172
МАКРОЭКОНОМИКА И ФИНАНСЫ. ПРОФЕССИОНАЛЬНОЕ ОБРАЗОВАНИЕ СОВРЕМЕННАЯ ПЕНСИОННАЯ СИСТЕМА РФ: ОСНОВНЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ И ФАКТОРЫ РАЗВИТИЯ Г. Ф. Фатхлисламова кандидат экономических наук, докторант РАНХиГС при Президенте РФ Проведенная в 2002 г. пенсионная реформа была направлена на изменение существующей распределительной системы начисления пенсий и предоставила возможность управления накопительной частью пенсии [1, с. 132]. В результате была сформирована современная архитектура пенсионной системы, включающая в себя обязательное пенсионное страхование (ОПС) и негосударственное пенсионное обеспечение (НПО). Ушедший 2017 год стал шестнадцатым годом проводимых реформ пенсионной системы России. Результаты реформирования противоречивы и вызывают множество споров, но несомненным результатом является появление новых институциональных игроков на рынке коллективных инвестиций и нового сегмента финансового рынк а. Данная статья содержит анализ конкурентной среды сформировавшегося рынка инвестирования пенсионных сбережений, его эффективности и основных результатов функционирования к сегодняшнему периоду. В настоящее время данные сферы — обязательное пенсионное страхование и негосударственное
С , пенсионное обеспечение — активно развиваются. Рост рыночной стоимости инвестиционных портфелей участников рынка коллективного инвестирования свидетельствует о том, что за период с 2004 по 2017 г. совокупный инвестиционный портфель в обязательном пенсионном страховании и негосударственном пенсионном обеспечении всех участников увеличился с 267 млрд руб. до 5 трлн 502 млрд руб., то есть почти в 21 раз (табл. 1). Т 1. Динамика рыночной стоимости инвестиционных портфелей в ОПС и НПО, млн руб. Период ВЭБ Расширенный портфель ВЭБ Портфель ГЦБ ВЭБ ЧУК НПФ Пенсионные резервы Всего 2003 – – – – – 89 557 89 557 2004 – – 94 706 2 975 – 169 792 267 474 2005 – – 176 522 5 651 2 007 277 365 461 545 2006 – – 267 236 9 510 9 965 405 229 691 939 2007 – – 363 107 12 265 26 757 472 889 875 017 2008 – – 343 106 9 117 34 785 462 898 849 906 2009 480 075 765 480 841 15 239 78 078 543 866 1 118 024 2010 737 821 2 398 740 220 19 790 157 282 620 719 1 538 011 2011 1 328 885 5 157 1 334 042 28 850 391 030 700 314 2 454 235 2012 1 635 758 8 008 1 643 766 34 266 665 637 758 073 3 101 741 2013 1 854 606 10 939 1 865 544 37 761 1 095 127 831 641 3 830 073 2014 1 892 276 10 535 1 902 811 37 671 1 138 239 900 095 3 978 815 2015 1 990 243 22 694 2 012 937 41 214 1 738 270 991 608 4784028 2016 1 915 129 28 817 1 943 946 42 653 2 148 726 1 096 760 5 232 085 2017 1 819 211 29 153 1 848 364 43 731 2 435 011 1 184 058 5 686 451 Источник: составлена автором на основе данных Банка России — http:// www.cbr.ru/, Пенсионного фонда России — http://www.pfrf.ru/.
М . П Субъекты инвестирования средств пенсионных накоплений и средств добровольных пенсионных накоплений в настоящее время относятся к субъектам, действующим на рынке коллективны х инвестиций. Основными игроками на данном рынке выступают частные управляющие компании, государственная управляющая компания Внешэкономбанка, негосударственные пенсионные фонды. Данные субъекты аккумулируют порядка 5,7 трлн руб. всех средств как пенсионных накоплений, так и добровольных пенсионных взносов, что составляет чуть более 6% ВВП по итогам 2017 г. (рис. 1). За последние 14 лет вклад пенсионных сбережений экономических субъектов возрос с 1,5 до 6,2% к ВВП. Это свидетельствует о том, что аккумулируемые средства в пенсионной системе выступают значительным источником финансовых ресурсов в российской экономике. Следует отметить замедление динамики темпов прироста пенсионных средств по отношению к ВВП, по итогам 2017 г. доля пенсионных средств возросла весьма незначительно — на 0,1%. Анализ динамики пенсионных средств за исследуемый период демонстрирует следующие тенденции. Во-первых, темпы прироста пенсионных средств в номинальном выражении превышали аналогичный темп прироста ВВП на протяжении 2004–2016 гг., за исключением периодов глубоких кризисов 2008 и 2014 гг., а также периода 2017 г. В 2017 г. темп прироста пенсионных средств сократился и стал ниже темпа прироста ВВП в номинальном выражении. Причем данное снижение было обусловлено в большей степени снижением темпов прироста средств пенсионных накоплений. Такая динамика сигнализирует о наступающем кризисе финансового обеспечения системы обязательного пенсионного страхования. Во-вторых, в периоды кризисов динамика пенсионных накоплений демонстрирует большее замедление их прироста. В-третьих, прирост пенсионных резервов после кризиса 2008 г. продемонстрировал большую устойчивость к колебаниям рыночной конъюнктуры. Следовательно, можно констатировать, что система обязательного пенсионного страхования не обеспечивает стабильность и устойчивость пенсионной системы РФ,
Источник: составлено автором на основе данных Банка России — http://www.cbr.ru/, Пенсионного фонда России — http://www.pfrf.ru/, Росстата — http://www.gks.ru/. Р. 1. Пенсионные средства к ВВП 0 1,00 2,00 3,00 4,00 5,00 6,00 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 %
М . П тогда как НПО продемонстрировало меньшую зависимость от колебаний рыночной экономики. В-четвертых, на протяжении 2004–2015 гг. темпы прироста пенсионных резервов гораздо ниже темпов прироста пенсионных накоплений, исключением являются 2014 и 2016 гг., которые характеризовались превышением темпов роста пенсионных резервов над приростом пенсионных накоплений. Но данная тенденция не сохранилась в 2017 г. Все это свидетельствует о недостаточно динамичном развитии добровольного пенсионного страхования. Интересной особенностью 2017 г. выступило сближение темпов прироста пенсионных накоплений, пенсионных резервов и ВВП. Практически темпы прироста этих трех показателей выровнялись; таким образом, ОПС и НПО больше не демонстрируют высоких темпов прироста и растут примерно такими же темпами, что и экономика страны. Средства пенсионной системы вошли в стадию рецессии и исчерпали свой потенциал развития. Динамика же пенсионных накоплений практически полностью отображает изменения ВВП страны (рис. 2). Рассматривая результаты 2004 и 2017 гг., видим, что объем пенсионных накоплений значительно превышает величину пенсионных резервов. Объем привлеченных средств в НПО значительно уступает величине средств в ОПС (рис. 3). Причем за последние 14 лет доля привлеченных средств ОПС в структуре пенсионной системы увеличилась в два раза: с 37 до 79%, тогда как доля пенсионных резервов в структуре пенсионной системы за данный период сократилась на 42% (рис. 4). Таким образом, пенсионная система России демонстрирует наращивание доли накопительной компоненты в системе ОПС более высокими темпами, нежели прирост негосударственного пенсионного страхования. Хотя следует отметить наметившийся в 2017 г. тренд на увеличение доли НПО в пенсионной системе, однако данный прирост незначителен и составляет 0,4%. Сопоставляя средства пенсионных накоплений и пенсионных резервов с динамикой ВВП, можно отметить, что ОПС по итогам 2017 г. аккумулирует в себе около 5% ВВП, доля же добровольного пенсионного страхования остается незначительной (рис. 5). Одной из негативных тенденций с оотношения
Источник: составлено автором на основе данных Банка России — http://www.cbr.ru/, Пенсионного фонда России — http://www.pfrf.ru/, Росстата — http://www.gks.ru/. Р. 2. Динамика темпов прироста ВВП, пенсионных накоплений и пенсионных резервов Пенсионные накопления Пенсионные резервы ВВП 0 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 40,00 80,00 60,00 20,00 % –20,00
Источник: составлено автором на основе данных Банка России — http://www.cbr.ru/, Пенсионного фонда России — http://www.pfrf.ru/. Р. 3. Динамика пенсионных накоплений и пенсионных резервов за 2004–2017 гг., млн руб. 0 500 000,00 1 000 000,00 1 500 000,00 2 000 000,00 2 500 000,00 3 000 000,00 3 500 000,00 4 000 000,00 4 500 000,00 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 миллионы Пенсионные накопления Пенсионные резервы
Источник: составлено автором на основе данных Банка России — http://www.cbr.ru/, Пенсионного фонда России — http://www.pfrf.ru/. Р. 4. Распределение доли пенсионных накоплений и пенсионных резервов в пенсионной системе в 2004 и 2017 гг., % 37% 63% 2004 21% 79% 2017 Пенсионные накопления Пенсионные резервы
Доступ онлайн
В корзину