Как не стать жертвой мошенников

 

А. П. Егоршин  

 

 

Как не стать  
жертвой мошенников 
 

 

 

 

 

 

 

 
 
 
 
 
 
Нижний Новгород, 2020 
 

 
 
 
 
Рецензент:  
заслуженный юрист РФ, доктор юридических наук, профессор,  
академик РАЕН Панченко Павел Николаевич 
 
 
 
 
Егоршин А.П. 
Как не стать жертвой мошенников. Научнопопулярное издание, Н. Новгород: НИЭМ, 2020 г. – 212 с. 
 
 
 
Научнопублицистическое 
издание: 
изложены 
истории  
мошенничества в коммерческих и государственных организациях,  
в образовательных учреждениях, среди граждан и предпринимателей, 
процессы следствия и экспертизы, арбитражного и уголовного суда. 
Отдельно проанализирована коррупция в правоохранительных органах. Описаны конкретные случаи обмана руководителей организации и граждан, приведены примеры крупной коррупции в органах 
МВД и ФСБ. По материалам центральной прессы показаны в действии применение статей Уголовного Кодекса РФ, призванные  
реагировать на преступления в экономике и контролирующей ее  
деятельности органов власти. Даны советы как не стать жертвой  
мошенников и тем самым сохранить свои достоинства, честь, репутацию, доброе имя для блага каждого и всех. 
Для широкого круга читателей. 
 
 
 
 
ISBN 9785901335635 
 
 
 
© Егоршин А.П., 2020 
© НИЭМ, 2020

Е30 

Содержание 

Предисловие ....................................................................... 5 

Введение ............................................................................ 9 

Глава 1. Мошенничество в организации ............................... 11 
1.1. Доверяй, но проверяй .......................................................... 12 
1.2. Добрая слава дороже богатства ............................................ 16 
1.3. Честолюбивый орелвзяточник ........................................... 22 
1.4. Как не отдать похищенные деньги хозяину? ...................... 28 
1.5. Как застраховать жизнь на 10 млн. за счет организации .... 35 
1.6. Электронное хищение денег в банках и организациях ...... 39 
1.7. Как вывести полмиллиона из розетки на 220 вольт? .......... 44 
1.8. Береги платье снову, а честь смолоду .................................. 49 

Глава 2. Мошенничество среди граждан ............................... 55 
2.1. Как спасти кровные деньги в банкебанкроте .................... 56 
2.2. Мошенничество с квартирами граждан .............................. 62 
2.3. Меню для хакера .................................................................. 65 
2.4. Как быстро развернуться на валютном рынке .................... 70 
2.5. Как защититься от мошенников на здоровье людей .......... 74 
2.6. Сбербанк потворствует мошенникам?! ............................... 79 
2.7. Эксглава Серпуховского района обеднен  
на 10 миллиардов ........................................................................ 82 

Глава 3. Мошенничество: сущность дела, следствие,  
суд, обжалование .......................................................................... 85 
3.1. Сущность и действующие лица запутанного дела .............. 86 
3.2. Постановление об отказе в возбуждении  
уголовного дела .......................................................................... 95 
3.3. Копия Решения Арбитражного суда ................................... 102 
3.4. Жалоба на Постановление об отказе  
в возбуждении уголовного дела ................................................. 106 
3.5. Мафиозная юридическая компания «Спас и К
о» ............... 113 

Глава 4. Коррупция в правоохранительных органах .............. 119 
4.1. Миллиардер полковник Захарченко из МВД ..................... 120 
4.2. Миллиардер полковник из ФСБ Черкалин ........................ 127 
4.3. Тайна преднамеренного банкротства банка ....................... 135 
4.4. Мультимиллионеры — оборотни в погонах ....................... 140 
4.5. Роль СКР в устранении коррупции .................................... 142 

- 3 

4.6. Тюремщика посадили за превышение полномочий .......... 145 
4.7. Вор в загоне .......................................................................... 147 
4.8. В Китае за коррупцию — расстрел ...................................... 149 

Глава 5. Уголовное законодательство в экономике ............... 153 
5.1. Уголовная ответственность и наказание ............................. 154 
5.2. Статья 159 «Мошенничество» УК РФ ................................. 169 
5.3. О судебной практике по делам о мошенничестве,  
присвоении и растрате ............................................................... 178 
5.4. Опасность криминала — взгляд со стороны ....................... 195 

Заключение ........................................................................ 209 
 
 

- 4 

 

ПРЕДИСЛОВИЕ 

Представляемая книга — безусловно, оригинальное научное и публицистическое издание. В связи с тем, что материал  
подается в ней методом включения автора в анализируемые  
сюжеты, создается полная иллюзия его непосредственного присутствия в них. То есть налицо такое впечатление, что книга эта — 
нескончаемая реалистическая повесть, причем написанная  
в какомто совершенно новом жанре, да еще с самыми неожиданными поворотами событий.  
Именно включение в книгу элементов собственной  
сопричастности автора к описываемым явлениям придает ей  
высокую эмоциональность, большую интеллектуальную силу,  
какуюто неудержимую устремленность к совершенству всего 
окружающего, подлинную крепость духа. А это, в свою очередь, 
придает работе прямоту, открытость, искренность, честность, 
убедительность. При этом виртуозная комбинаций фактов, статистики, мыслей, соединенная со строгими и точными суждениями, 
придает приводимым автором аргументам стопроцентную достоверность, а, значит, и безусловную ценность. 
Наряду с главными персонажами, в составе действующих лиц 
«крутится» множество самых необычных субъектов, и у каждого из 
них — свой интерес, своя правда, своя линия поведения, своя 
судьба. Порой эти «герои» просто пересекаются, но чаще — сталкиваются, и в результате на страницах бушуют такие страсти, что, как 
говорится, хоть снимай кино. Как бы там ни было, но одной этой 
книги хватило бы, наверное, на десяток добрых детективов, причем 
основанных на реальных картинах нашей полной конфликтов  
и яростных их разрешений жизненной драматургии. Нашелся бы 
тут, наверное, и материал для ряда хороших телесериалов. 
Если говорить о конкретных высказанных в книге рекомендациях, то все они заслуживают того, чтобы к ним прислушаться. 
Это касается рекомендаций как гражданам, так и предпринимателям, как государственным, так и муниципальным служащим,  

- 5 

как сотрудникам правоохранительных органов, так и учреждений 
уголовноисполнительной системы.  
Например, нельзя не согласиться с автором, полагающим, 
что поборы с осужденных, совершаемые сотрудниками исправительных учреждений для целей ремонта камер и других помещений учреждений уголовноисполнительной системы — это такое 
злоупотребление должностным положением, которое вполне  
«тянет» на получение взятки, причем соединенное с ее вымогательством. Ведь положение осужденного в местах лишения  
свободы таково, что возражений с его стороны на «приглашение  
к отзывчивости»… не предполагается. 
В книге справедливо обращается внимание на то, что нынешний всплеск мошеннических афер, да еще соединенных с коррупцией, в определенной мере объясняется небывалым ростом численности государственных и муниципальных служащих в последние три 
десятилетия (почти в три раза), что привело к дублированию многих 
контролирующих функций, а заодно и к значительной дезорганизации управленческих, экономических, социальных, культурных, образовательных и иных процессов. Как справедливо полагает автор, 
надо эту порочную тенденцию не только остановить, но и развернуть 
на диаметрально противоположную. 
Важны положения данной работы о путях, средствах и методах укрепления финансовой дисциплины в нашей банковской 
системе. Не должно быть у банков той «свободной наличности», 
которая складируется в сумках на частных квартирах, и используется («по мере необходимости») для подкупа сотрудников правоохраны и должностных лиц органов власти и управления общей 
компетенции. Уже само по себе наведение порядка в нашей банковской системе способно увеличить ежегодный рост ВВП, по 
меньшей мере, вдвое. 
В итоге исследования автор закономерно приходит к выводу 
о том, что нынешнее состояние уголовного права таково, что оно 
реагирует лишь на уже совершенные преступления, а в отношении преступлений, которые при существующем порядке вещей 
обязательно появятся, вообще нет никакой реакции. И каждое 
уже совершенное преступление воспринимается правоохраной 
как полная неожиданность. Откуда, мол, оно взялось, кто позволил ему быть, как то или иное лицо посмело его совершить…?  
Вопросов много, а ответов на них нет.  

- 6 

Возможностей у уголовного законодательства и правоохранительных органов, конечно же, недостаточно для того, чтобы 
предпринимать какието действенные меры упреждающего  
характера. Но важно уже то, что зло обозначено, и остается только 
нацеливать на его преодоление всю силу нашего законодательства, а также все соответствующие возможности государственных 
органов общей компетенции.  
Возникает полная убежденность в том, что в данном случае 
мы имеем дело с произведением самого высокого достоинства. 
Представленная здесь книга — несомненный факт исполнения 
ученым своего высокого гражданского долга. На кону — и судьба 
самой страны, ее будущности, рынка, почти полтораста миллионов граждан и примерно в два раза больше представителей  
русского мира по всему белу свету. Не быть равнодушным в этом 
вопросе должны не только те, кому, как говорится, нечего терять, 
но и те, кому терять есть что. 
Представленное нами научнопублицистическое издание — 
еще одно красноречивое свидетельство того, что богата наша 
земля талантами. Но все же в этом конкретном случае приходится 
иметь дело с какимто редким, особенным, уникальным и потому 
бесценным дарованием —самородкоморигиналом. 
Так или иначе, но с полной уверенностью заявляем, что  
таких книг наша чопорная аналитика, как, естественно, и читательская публика, пока еще не знала. После ознакомления с ней  
у читателя шире откроются глаза на все, и он многое увидит из 
того, чего ранее, может быть, даже не замечал. Или если и замечал, 
то, может быть, не придавал ему какогото особого внимания,  
полагая, что это — чтото… незначительное, случайное, наносное, быстропроходящее. И стоит только слегка разыграться  
очередному… «ветру перемен», как оно унесется кудато навсегда. 
В порядке завершения этого предисловия, позволим себе 
такую его поэтическую концовку. 
 
Кто подменил того кумира, 
Чьи песни пела власти лира? 
Он был почти что небожитель, 
А стал… — обычных дум вершитель. 
 
 
 

- 7 

Но, как всегда, весь при параде 
В своем изысканном наряде, 
Поправ сомнения и скуку, 
На зло свою он поднял руку. 
 
Восстал за правду, за Россию 
Со всей своей могучей силой. 
Теперь — совсем… непобедимый, 
Зовет с собою в бой… незримый. 
 
В бой за простор бескрайний неба 
И за Великую Победу, 
За землю предков и потомков, 
За все, что знаем, любим, помним… 
 
Но… — против лести, мести, злости, 
Чтоб не трещали наши кости, 
Да против грязного обмана 
И пустоты души, кармана. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
П.Н. Панченко, 
доктор юридических наук, профессор,  
заслуженный юрист Российской Федерации,  
академик Российской академии естественных наук,  
академик Российской академии юридических наук 
 
 

- 8 

 

ВВЕДЕНИЕ 

Звездное небо надо мной и нравственный закон во мне 

Эммануил Кант 

О чем книга? О мошенничестве в различных организациях 

и учреждениях и массовом мошенничестве среди граждан, которое проводят полукриминальные и криминальные организации. 
О процедурах расследования гражданских и уголовных дел по преступлениям против собственности, в экономической деятельности и деятельности органов государственной власти. О махровой 
коррупции в правоохранительных органах, в том числе на примерах известных миллиардеров, об уголовном законодательстве  
в экономике и судебной практике Верховного Суда РФ. 
Кто действующие лица? Одна группа — это руководители  

и главные бухгалтеры организаций, специалисты и служащие,  
которых «бес попутал» на хищение денег или имущества. Другая 
группа — простые граждане, которых мошенники вовлекали  
в валютные операции на бирже, покупку квартир по ипотеке,  
размещению денег в банкахбанкротах, получению денег в микрофинансовых организациях «Деньги за час» и др. Особая группа 
людей — это руководители закрытых отделов ФСБ, МВД, СКР, 
собравшие на взятках и «спецоперациях» миллиарды рублей за  
5 – 7 лет. Кроме того, показана деятельность и роль следователей, 
экспертов и судей, осуществляющих за взятки посредничество  
в мошеннических операциях. 
Что ценного для читателей? Рассмотрение типичных  

мошеннических действий с показом того, как избежать вовлеченности в них в той или иной форме соучастия. Как не попасть по 
неопытности и простоте своей душевной в мошеннические сети 
разного рода полукриминальных и криминальных организаций, 
работающих на обмане граждан с их квартирами, банковскими 
картами, микрозаймами, здоровьем людей, банкротстве банков. 
Рассмотрены особенности гражданского и уголовного процесса 

- 9 

по уголовным делам о мошенничестве, специфика экспертизы  
документов, особенности возбуждения уголовных дел, арбитражных решений и реагирования на них в органах прокуратуры.  
Анализируется развитие коррупции в правоохранительных органах в первые два десятилетия нового века. Даны рекомендации  
относительно того, как не стать жертвой мошенничества. 
Знание уголовного законодательства в экономике. Автор, 

работающий 30 лет руководителем различных организаций, всегда имел в штате юриста и чувствовал с его стороны весомую правовую поддержку. Однако, когда по существу суперорганизация 
превратилась в микроорганизацию с численностью персонала до 
15 человек, вынужден был засесть за изучение Уголовного кодекса 
РФ и Гражданского кодекса РФ. В период экономического кризиса в России с 2008 года, который продолжается с переменным 
своим состоянием до настоящего времени, ежегодно дает сбои, 
разоряется или прекращает работу до 600 тысяч малых предприятий и ИП. Особенно возросли преступления против собственности, в экономической сфере и в органах государственной власти. 
Специально посвящена этому вопросу глава 5 книги с названием 
«Что должен знать любой руководитель, предприниматель и гражданин в области экономических преступлений». 

Выражение благодарности 
Особую признательность автор выражает рецензенту книги, 
Заслуженному юристу РФ, доктору юридических наук, академику 
РАЕН П.Н. Панченко за ценные замечания по книге, Предисловие и раздел 5.4. 
Большая благодарность выражается также руководителю 
юридической компании ООО «Стратагема» Е. М. Чепель за помощь в ведении реального дела по ст.159 «Мошенничество»  
УК РФ и ряда гражданских дел. 
Издание книги было бы невозможным без помощи ведущих 
сотрудников Нижегородского института экономики и менеджмента И. В. Гуськовой, А. А. Коваленко, Л. Н. Суворовой, С. В. 
Туманова и А. Г. Тюриной, а поэтому и им выражается наша особая благодарность. 
Автор будет также весьма признателен всем читателям, приславшим свои отзывы и пожелания на эту, может быть, в чемто 
необычную, но написанную с душой остросюжетную публицистическую и в то же время научную книгу. 
 

- 10 -

- 11 

1.1. Доверяй — но проверяй 

Строительная организация ВИК работала успешно на строительном рынке Урала с 2000 по 2008 годы. Она занималась отделочными работами в многоэтажных бизнесцентрах и региональных 
магазинах IKEA, в которых объемы работ превышали 10000 кв. м. 
В организации костяк персонала представляли штатные профессиональные строители, которые учились вместе в строительном 
институте (25 человек), квалифицированные рабочие с IV – VI  
разрядами (75 человек) и гастарбайтары из Таджикистана и Узбекистана (более 100 человек), которые нанимались сезонно для  
выполнения объемных несложных работ (штукатурные, малярные 
и плиточные работы). Среднемесячная зарплата по организации 
составляла 35 тыс. руб., а у руководства 80 – 100 тыс. руб. 
Штатный коллектив был дружный, веселый, преданный директору Василию — все праздники отмечали вместе как корпоративы в ресторанах. День Строителя отмечали на теплоходе «Москвич» по реке Каме с купанием, шашлыками, волейболом, «вино 
текло рекой». Все было хорошо налажено и в производственном 
подразделении: заказы оформлял плановоэкономический отдел 
(ПЭО), привязку проектносметной документации делал производственнотехнический отдел (ПТО), все финансоводенежные 
работы выполняла бухгалтерия, а непосредственно строительные 
работы — мастера с бригадами по 15 – 20 человек. 
Проблемы начались после первого мирового финансового 
кризиса 2008 года и спада на строительном рынке 2009 – 2012 годов. Объемы работ резко снизились, сначала пришлось освобождаться от гастарбайтеров, а потом и штатных сотрудников среди 
линейных (мастеров) и функционального персонала (отделов). 
Главный бухгалтер Оксана, красивая женщина 40 лет, была 
замужем за директором Василием и в домашней беседе предложила 
директору Василию перейти на систему дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк бизнес онлайн» — это позволит сократить в бухгалтерии двух бухгалтеровоперационистов (около 
1100 тыс. руб. в год). Заместитель директора по экономике Николай 
поддержал это своевременное предложение Оксаны. В заявлении 
на заключение договора «Сбербанк бизнес онлайн» были предусмотрены 2 подписи клиента и 2 сертификата ключа шифрования, 
что обычно требуется для директора и главного бухгалтера. 
Поскольку директор Василий занимался производственной 
и маркетинговой деятельностью и часто бывал в командировке,  
в банковской карточке с образцами подписей были записаны две 

- 12